Salesforce, empresa de software para CRM (Gestión de Clientes), acaba de anunciar su solución de análisis personalizable denominada Einstein Analytics for Financial Services, que proporciona inteligencia empresarial aumentada de Inteligencia Artificial (IA) para asesores de riqueza, banqueros minoristas y gerentes.
En la compañía están conscientes de que los bancos e instituciones de gestión de la riqueza se enfrentan a un cambiante panorama de la industria, a medida que los nuevos operadores de tecnología financiera y las tecnologías de consumo simplifican la forma en que las personas ahorran e invierten su dinero.
Saben que los clientes ahora esperan que la mayoría de sus transacciones financieras sean digitales, inteligentes y de alto contacto con sus asesores cuando sea necesario.
“Los banqueros y los administradores de patrimonio deben ofrecer experiencias modernas que sean inteligentes, personalizadas y rápidas para diferenciar sus servicios”, de acuerdo a un comunicado de prensa.
En este sentido, se sabe que los bancos siempre han comprendido la importancia de establecer las mejores relaciones con los clientes, pero que a menudo se esfuerzan por unir manualmente y correlacionar todos sus datos de diversos sistemas para entregarlos a escala.
Es por eso que se lanzó Salesforce Financial Services Cloud, que ofrece una experiencia CRM personalizada para las instituciones financieras y, ahora, con la incorporación de Einstein Analytics for Financial Services, los banqueros minoristas y los administradores de patrimonio tienen acceso a información y recomendaciones basadas en la IA, adaptadas a su función y a sus clientes.
“La IA es la fiebre del oro de hoy en día de la industria de servicios financieros, y aquellos que se incorporen pronto obtendrán los beneficios de esta próxima ola de innovación”, expresó Rohit Mahna, vicepresidente y gerente general de Salesforce Financial Services.
Y es que, al reunir los datos de Financial Services Cloud y otras fuentes de datos, los usuarios pueden mostrar instantáneamente ideas útiles para hacer crecer sus libros de negocios y profundizar las relaciones con los clientes.
Einstein Analytics for Financial Services
La nueva solución de inteligencia empresarial ofrece a los profesionales de servicios financieros una orientación predictiva y acciones recomendadas incorporadas directamente en el compromiso diario del cliente.
Es decir, los asesores financieros ahora pueden recibir actualizaciones sobre qué clientes tienen más probabilidades de aumentar sus activos bajo administración o abandono, lo que les ayuda a concentrar sus energías en la retención y el crecimiento de los clientes de la manera más inteligente.
Además, las plantillas prefabricadas específicas de la industria, como metas e interacciones financieras de los clientes, referencias, depósitos y tarifas, permiten que los asesores de primera línea y los banqueros minoristas comiencen a utilizar el análisis de forma inmediata.
“Ya no se ven obligados a esperar en los departamentos de TI o los científicos de datos para obtener información diaria y orientación para tomar decisiones sobre los KPI más comunes”.
Se ha destacado que, por ejemplo, un asesor de patrimonio puede acceder instantáneamente a los tableros que brindan información de su lista completa de clientes, identificar a aquellos que no están cumpliendo con sus objetivos financieros y luego crear una tarea para comunicarse directamente con ellos.
Los usuarios igualmente pueden crear rápida y fácilmente aplicaciones de análisis personalizadas, así como conectarse a fuentes de datos externas para obtener una vista completa de su libro de negocios y comprender mejor los objetivos financieros y las necesidades de sus clientes.
Se ha destacado que Einstein Analytics for Financial Services garantiza que todos los datos se alojen en una plataforma confiable, segura y compatible basada en la nube. Aquí se incluyen todas las herramientas de seguridad, privacidad, auditoría e informes, configuradas y aprovechadas de manera consistente para cumplir con los requisitos de cumplimiento.
“Estamos brindando IA a las interacciones con los clientes y construyendo productos que hablan el idioma de la industria de servicios financieros. Están obteniendo un enfoque personalizado de los análisis con la agilidad de nuestra poderosa plataforma”, indicó Ketan Karkhanis, vicepresidente y gerente general de Salesforce Einstein Analytics.
Aprovechando Einstein Analytics
En el anuncio oficial se ha destacado que Elements Financial, una cooperativa de crédito que se especializa en el bienestar financiero de sus miembros, utiliza Einstein Analytics para comprender mejor los objetivos financieros y las interacciones de los miembros.
Los cajeros y los equipos de administración, al incorporar Einstein Analytics en las páginas de inicio de la cuenta, tienen rápidamente conocimientos sobre los miembros y el flujo de dinero, lo que permite ofertas personalizadas y relaciones más sólidas.
Lisa Schlehuber, CEO de Elements Financial, ha señalado que el trabajo con Salesforce le ha permitido a la cooperativa de crédito construir una cultura de datos en la que un conocimiento más sólido y preciso lleva a su membresía a la personalización.
“Estamos orgullosos de que la alta tecnología toque el nivel de servicio que hace que Elements sea único y lleve a relaciones de por vida con los miembros”.
Por su parte, Howard Dresner, fundador y director de Investigación en Dresner Servicios de Asesoramiento, ha dicho que la confianza de la industria hacia el análisis avanzado y predictivo está en su punto más alto y que las implementaciones de aplicaciones de la nube pública de BI (Inteligencia Empresarial) están aumentando.
“Las organizaciones mencionan beneficios sustanciales en comparación con las implementaciones tradicionales en las instalaciones. Vemos demanda para que ambos sigan creciendo”.
